人行报告:人民币已成国际收支第二大跨境支付货币

欧元汇率近期的持续走低,令在山东经营地毯出口生意的张经理焦虑不安。  在金融危机之后美元看跌,为了规避汇率风险,张经理所在企业的出口结算曾由美元改用欧元结算。但随着欧债危机的爆发,张经理手中签订的以欧元结算的合同,预计在1个月后结算时,企业实际获得的货款比预计减少将近100万元人民币。  未来企业出口业务是否还用欧元结算?不过,对于张经理来说,好消息是,包括山东在内的14个省(市)将纳入第二批跨境贸易人民币结算试点区域,且境外区域不局限于港澳及东南亚地区,张经理开始考虑采用人民币结算。  实际上,跨境贸易人民币结算业务试点启动将近一年之际,一份《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》(以下简称《通知》)由央行等六部委下发,目前正处于全国征求意见阶段。《通知》除了扩大跨境人民币结算的实施范围之外,也将把服务贸易、项目融资、贸易融资等领域纳入业务范围。  在美元以及欧元市场波动加剧的形势下,企业采用人民币结算的意愿有了一定程度的提升。跨境贸易人民币结算试点业务更为详细的实施细则,成为张经理们以及银行眼下最关心的问题。  结算业务量扩大  据央行相关人士透露,跨境贸易人民币结算将不再限制人民币贸易结算的境外地域;对试点的城市所有企业只要具有外贸经营资格,都可以开展跨境贸易人民币结算;允许试点企业在跨境服务贸易中以人民币计价结算,同时可以对资本项目直接投资人民币跨境结算业务进行尝试。重庆、天津、辽宁、江苏、浙江、福建、山东、河北、广西、海南、四川、云南和内蒙古等14个省(市)将成为第二批开展跨境人民币贸易结算的试点区域。  “从年初开始,我们已经有针对性地开始对相关区域的分行进行跨境人民币结算业务的培训。”中信银行(601998.SH)国际业务部总经理助理刘泽云表示,“在杭州、宁波等地的分行已经做好准备,一旦政策落实,就可以开展业务。”  2009年正式实施的跨境人民币结算业务,在开展初期由于企业对于出口退税环节的顾虑以及国外企业对于人民币的获取以及在流通上的困难,使得这项业务一度“遇冷”。根据央行的数据截止到2009年12月底,全国总计人民币跨境结算总量约100亿元人民币。  之后财政部表示,使用人民币跨境结算的试点企业办理出口退税时不要求提供出口收汇核销单,按照有关规定享受出口货物退(免)税政策;此外,也不要求货款必须汇入境内,根据实际业务要求,试点企业可以将出口人民币收入存放境外。退税环节的顾虑解除之后,在人民币升值预期高涨和欧元持续疲软的情况下,进出口企业采用人民币结算的意愿逐渐变强。央行数据显示,今年第一季度,全国银行累计办理跨境贸易人民币结算业务183.5亿元
。  即使在非试点城市,企业参与意愿高涨也成为银行扩大业务范围的直接推动力。  广东省佛山属于非试点城市,其辖区内的众多企业属于广东省第一批试点参与跨境贸易结算的企业。自去年8月中旬到今年4月14日,这些企业累计共办理业务555笔,累计金额约49亿元。  企业仍有顾虑  跨境贸易人民币结算试点业务扩容已成定局,但如果没有进出口企业的参与,整个市场中流通的人民币结算总量很难扩大。  张经理告诉记者,其所在的出口企业在5月广交会期间,曾尝试与国外采购商沟通采用人民币结算。但具体到国外采购商如何获得人民币、人民币境外如何流通及保值的问题,来自瑞典的采购商仍有很多的顾虑,最终双方没能达成协议。  类似张经理这样遭遇的企业并非少数。  在第107届广交会上,记者了解到,采购商普遍反映,欧美客户一方面需要购置人民币,另一方面也担忧人民币目前主要仍是作为计价货币,并未能在多个经济体自由流通,采用人民币结算,收入的人民币若还需要兑换成欧元,在目前人民币尚处于升值上升通道中,企业将多承担一笔汇兑成本。  按照现行的《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》,采用人民币结算的境外企业需要到香港开户银行购买人民币。从流程上,这比境外企业直接支付美元或欧元用于结算要复杂。而且当前中国进出口企业议价能力并不强,在谈判中很难说服境外采购商采用人民币结算,在人民币升值预期较高的情况下,这些企业因此很难通过利用人民币结算的方式对到期的货款进行保值。  青岛软控股份有限公司相关人士表示,该企业主要出口目的地为韩国和日本,尽管贸易大都采用美元结算,通常要经过“本币—美元—本币”两次兑换。但在向采购商建议进行人民币交易的时候,对方以人民币无法再流通为由拒绝了。  “跨境人民币结算业务的开展程度取决于市场的接受程度,对国外企业而言,采用人民币结算除了要考虑程序上的便利性,人民币与美元等货币的汇率变动等也是其考虑的因素。从长远看,若要推动境外企业认同人民币结算,使人民币结算范围扩大,还必须给境外人民币持有者提供投资渠道。”刘泽云说。

摘要:昨日,第110届广交会二期进入采购高峰的第三天,同日,人民币对美元汇率中间价报6.3425元,一举突破6.35关口,创下汇改以来新高。
吴伟洪 摄
记者在广交会走访数十家包括家具、日用陶瓷、玩具、礼品等参展商,大部分中小企业表示,由于近期汇率波动较大,不…

北京11月6日 –
中国央行周四发布三季度货币政策执行报告称,到2014年前三季度,跨境人民币结算金额已超过4.8万亿元,人民币已成为中国国际收支中第二大跨境支付货币,占全部跨境收支的比重已接近25%,货物贸易进出口的人民币结算比重则超过15%。

  昨日,第110届广交会二期进入采购高峰的第三天,同日,人民币对美元汇率中间价报6.3425元,一举突破6.35关口,创下汇改以来新高。

伴随跨境人民币业务的开展,五年来中国央行先后与26个境外央行或货币当局签署双边本币互换协议,总额度将近2.9万亿元。人民币与欧元、日元、英镑、澳大利亚元、新西兰元、新加坡元、马来西亚林吉特、俄罗斯卢比等实现了直接交易。

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以下为央行三季度货币政策执行报告中“开展跨境人民币业务五周年回顾”专栏全文:

吴伟洪 摄

随着中国经济发展、对外贸易规模扩大和金融开放程度提高,境外逐渐产生对人民币的需求,人民币开始跨境流通,但起初主要分布在边境地区。2004年港澳地区开办了跨境人民币业务,业务量增长迅猛但规模不大。2008年国际金融危机爆发后,美元等主要国际结算货币大幅波动,境内外企业使用人民币进行跨境贸易结算的需求迅速上升,上海、广东等地陆续向国务院申请开展跨境贸易人民币结算试点。在此背景下,经国务院批准,人民银行牵头开展跨境贸易人民币结算试点有关工作,允许境内试点地区企业在对外贸易结算中使用人民币,并将境外人民币使用范围扩展到全球。五年来,人民银行会同有关部门遵循“低调务实有效推动、尊重市场顺应需求、循序渐进风险可控”的原则,逐步建立起人民币跨境使用的政策框架和管理机制。

  记者在广交会走访数十家包括家具、日用陶瓷、玩具、礼品等参展商,大部分中小企业表示,由于近期汇率波动较大,不敢接大订单和长订单,怕汇率发生变化,利润一下子就被吃掉了。(如图,吴伟洪
摄)

一是充分便利人民币跨境贸易结算和使用。经国务院批准,2009年7月,上海市和广东省四城市(广州、深圳、珠海、东莞)开展跨境贸易人民币结算试点,2010年6月和2011年
8月两次扩大试点,将跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国,凡从事进出口货物和服务贸易及其他经常项目的国内企业均可自主选择以人民币计价、结算和收付,个人从事货物和服务贸易也可用人民币结算。在贸易、投资、国际收支等涉外经济统计、核算、管理中逐步采用人民币为主要计价货币。到2014年前三季度跨境人民币结算金额已超过4.8万亿元,人民币已成为我国国际收支中第二大跨境支付货币,占全部跨境收支的比重已接近25%,货物贸易进出口的人民币结算比重则超过15%。与我国发生跨境人民币收付的国家达到
174个。通过跨境人民币业务,企业可以规避汇率风险、节约财务成本,银行可以为企业跨境贸易投资及金融交易等提供更多、更贴近实际需求的金融产品和服务,企业和银行从跨境人民币业务中得到了实实在在的好处。总的看,经常项目的人民币跨境使用已实现全覆盖和充分便利化。

  不少外贸企业人士对记者表示,以人民币进行跨境贸易结算货币成为企业规避汇率损失的长期有效方法。

二是积极开展人民币跨境直接投资结算和使用。配合跨境贸易人民币结算试点,2011年
1月,允许境内机构以人民币进行对外直接投资,2011年10月允许境外投资者以人民币到境内开展直接投资,2013年9月允许境外投资者使用人民币投资境内金融机构。目前人民币境外直接投资、对外直接投资规模已达1.67万亿元。

  人民币需求增多

三是稳妥有序扩大人民币跨境金融投资。2010年8月允许境外机构进入银行间债券市场投资,2011年12月,开展人民币境外合格机构投资者试点,支持境外机构在境内银行间债券市场发行人民币债券,适度拓宽人民币回流渠道,逐步形成人民币“出得去、回得来”的良性循环机制。截至2014年9月,177家境外机构获准进入银行间债券市场;RQFII
试点额度达7400亿元,86家境外机构获得试点资格,累计获批投资额度2833亿元。

  湖南泰鑫瓷业有限公司负责人潘俊明表示,由于近期汇率变化较大,订单如果是超过半年的长单,就要考虑汇率的问题,比如价格中包含汇率等,或者把汇率的变化写入合同里面。但“能否写入合同也要看企业的实力,实力强的企业议价能力强,就能写进去,实力差的企业就没办法这样做了。”潘俊明说。

四是进行配套安排,有序促进离岸人民币市场发展。经国务院批准,继港澳台地区之后,先后在新加坡、伦敦、法兰克福、首尔、巴黎和卢森堡等地确定一家中资银行作为当地人民币业务清算行,在当地建立人民币清算安排。拓展人民币境外循环使用的渠道和机制,支持人民币逐步成为区域计价、结算及投融资货币。

  汇率损失风险越来越大怎么办?潘俊明认为,用人民币结算是企业长期的应对方法。

五是本币使用的国际合作不断深化。伴随跨境人民币业务的开展,2009年以来至2014年10月31日,人民银行先后与26个境外央行或货币当局签署双边本币互换协议,总额度将近2.9万亿元。人民币与欧元、日元、英镑、澳大利亚元、新西兰元、新加坡元、马来西亚林吉特、俄罗斯卢比等实现了直接交易。一些央行或货币当局已经或者准备将人民币纳入其外汇储备,人民币已成为全球第七大储备货币。本币合作在深化国际经贸金融交往、维护国际金融体系稳定等方面发挥着越来越积极的作用。

  在潘俊明看来,人民币结算是目前政府支持的结算方式,拥有诸多政策便利:不仅有利于开展跨境贸易的境内外企业,尤其是我国出口商,规避汇率风险,减少汇兑损失,节约相关财务费用,更是可以享受出口退税政策,并且人民币形式的对外负债(如延期付款、预收贷款等)不占用外债指标,有利于我国出口企业提高资金使用效率。为了满足企业实际需要,并允许企业将出口的人民币收入存放在境外,并可以提供人民币贸易融资,解决跨境融资难题。

(发稿 侯向明;审校 张喜良)

  上述便利对于中国企业而言吸引力颇大。山东佳和工艺品有限公司负责人陈建超的观点与潘建明相同。他表示,人民币对美元升值短短几个月已经升了5个点,“虽然汇率损失得比较大,但提价也比较困难,所以能用人民币交易我们都会尽量争取。在2008年金融危机之后,很多东南亚、港澳客商都乐意接受人民币。”

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  面对这些需求,不少中资银行看到了商机。中国工商银行国际业务部副总经理唐潍表示,商业银行明显感受到强劲的人民币跨境贸易结算的市场需求。

  来自中国工商银行统计数据显示,从人民币跨境贸易结算开始至今年3季度末,该行累计办理人民币跨境贸易结算达4945亿元人民币,其中进口业务约占三分之二,出口业务约占三分之一,业务覆盖集中在香港、澳门、东南亚地区。

  人民币“热”度有待扩充

  虽然我国人民币跨境贸易结算发展飞速,但欲“尽可能使用人民币”的潘俊明们仅能在跟港澳、东盟国家采购商结算时使用人民币,在欧美日等传统市场上,人民币依然不“热”。

  以欧美日国家为主要出口市场的深圳市永丰源实业有限公司董事长刘权辉就对记者表示,国外没有人民币的大环境,一两单订单或者小客户或许可以,但现在还无法大规模用人民币结算。

  而即使是东盟,企业也反映存在利率不统一、汇率风险、“资金池子”太小、缺乏避险产品及难以回流等瓶颈。

  柬埔寨首相洪森的高级经济顾问、加华银行董事长方侨生在谈及人民币境外投资贷款问题时表示,目前中国的银行贷款利率普遍高于东南亚国家,企业筹措人民币贷款将付出较高的成本;此外,人民币升值预期明确,使用人民币贷款将面临较大的汇率风险。

  中国工商银行国际业务部副总经理唐潍承认,以美元结算仍是世界贸易的主导,目前来说,欧美市场的客户大部分仍要求以美元结算。他说,“这不仅是传统惯性思维的问题,他们即使想用人民币交易,但也存在人民币存量和回流的问题,在资本项下仍未完全开放的情况下,实现人民币有效回流是有困难的。”

  不过,有关部门已经注意到该问题,并作出相应政策的补充。

  2011年1月,人民银行联合有关部门发布《境外直接投资人民币结算试点管理办法》,境内企业可开展境外直接投资人民币结算试点,银行可向境内机构在境外投资的企业或项目发放人民币贷款。自试点开始至9月末,各地区人民币对外直接投资结算金额243亿元。

  ■链接

  是去年两倍多

  银行办理跨境贸易人民币结算:前9月达15409亿

  昨日,由中国人民银行、商务部联合主办的“扩大人民币跨境使用
促进贸易投资便利化”论坛在110届广交会期间举行。值得注意的是,该论坛已不是第一次举办,今年春交会(第109届)期间,上述部门就连续在三期广交会上分别举行跨境人民币结算论坛。在人民币升值态势坚挺的背景下,用人民币进行跨境贸易结算引起企业的强烈反响。

  中国人民银行货币政策二司副司长姚余栋在论坛上表示,2010年银行累计办理跨境贸易人民币结算业务5063亿元,其中货物贸易收付款金额4380亿元。2011年1-9月,银行累计办理跨境贸易人民币结算业务15409.76亿元,其中货物贸易进出口结算金额11580.81亿元,是去年全年的两倍多。

  姚余栋表示,自2009年7月跨境人民币结算试点开始以来,业务增长迅速,结算境内地域范围已于2011年8月扩大至全国。人民币资金跨境结算、清算渠道顺畅,人民币出口退(免)税及进出口报关政策清晰明确,境内企业可以使用人民币到境外进行直接投资,境内银行可以向境内机构在境外投资的企业或项目发放人民币贷款,境外企业也可以使用人民币来华进行直接投资。

  广东占全国结算

  总量超过三成

  今年8月,跨境贸易人民币结算境内地域范围扩大至全国,此举促使企业和银行使用人民币进行跨境结算的需求不断增长。在此过程中广东的步伐尤其迅速,为人民币下一步“走出去”进行了多项非常有益的试点。

  中国人民银行广州分行副行长李思敏介绍,截至2011年9月底,广东累计发生跨境人民币结算业务5.39万笔,金额6809亿元,占全国结算总量超过三成。目前,全省已与72个国家和地区发生了试点业务,遍布世界五大洲。特别是2011年以来,人民币“走出去”步伐加快,前三季度全省新增结算量4617亿元,是去年全年结算量的2.1倍,人民币在海外认可度不断提升。

  专题撰文 南方日报记者 黄颖川 张胜波

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