金融市场平台开放保险机构集聚创新

上海市金融办负责人近日就中国(上海)自由贸易试验区金融创新案例发布答记者问,具体如下:  1、为什么要发布自贸区金融创新案例?  答:金融开放创新是中国(上海)自由贸易试验区(以下简称“自贸区”)建设的重要内容,其目的是促进贸易投资便利化和支持实体经济发展。自贸区挂牌以来,“一行三会”先后出台了51条金融支持自贸区建设的政策措施。近期,央行又相继出台了5个实施细则。市金融办积极会同上海“一行三局”、自贸区管委会等部门,推动和支持金融机构根据实体经济需求和已经出台的创新制度,积极探索并大胆开展金融业务创新,形成了一批有特色的金融创新成果。这些金融创新成果,既是对“一行三会”出台的金融支持政策和措施的深化落实,也是金融机构充分利用自贸区政策平台,围绕实体经济需求开展金融服务创新和业务流程优化。  前期,我们对这些创新成果进行了梳理,形成了一批金融创新案例,并选择其中一部分具有代表性的金融创新案例对外发布,其目的就是加强对这些金融创新案例的宣传和推广,以点带面、以典型开路,让社会和更多的企业知晓这些金融创新成果,以扩大自贸区金融创新政策的效应。一方面,更好地满足实体经济的需求;另一方面,更好地促进金融机构进一步做大业务规模和做深业务,为区内贸易和投资提供更大便利。  2、当前,自贸区金融开放创新取得了哪些进展?  答:为加强对自贸区金融开放创新的统筹协调,今年初,市政府成立了由屠光绍常务副市长任组长的自贸区金融工作协调推进小组,协调推进小组下设办公室,由市金融办、一行三局、市发改委和自贸区管委会等部门相关负责同志组成。为更好地服务自贸区实体经济发展,促进贸易和投资便利化,自贸区金融工作协调推进小组积极加强与国家“一行三会”的沟通和联系,积极协调推动自贸区金融开放创新,在各有关方面的共同努力下,自贸区金融开放创新取得了积极的进展。  一是在制度层面,目前已基本形成了自贸区金融开放创新的制度框架体系,有关政策细则已陆续出台。人民银行已出台了支付机构跨境人民币支付、扩大人民币跨境使用、小额外币存款利率上限放开、深化外汇管理改革、“二反”(反洗钱、反恐融资)等5项自贸区政策实施细则;银监会已正式发文,允许获得离岸业务资格的四家中资商业银行授权自贸区内分行开办离岸业务;证监会已在2014年工作报告中明确提出将制定支持自贸区建设的细则文件;保监会已基本同意涉及国际业务的保险条款允许使用英文和国际协会条款,目前正研究如何利用自贸区扩大保险资金境外投资事宜。  二是在市场平台方面,建设若干个面向国际的金融市场平台正在稳步推进。上海期货交易所已在自贸区内设立了国际能源交易中心,由证监会牵头、十几个部委组成的工作组正在积极研究推进国际原油期货。上海黄金交易所计划在自贸区内设立国际交易平台。上海证券交易所将在自贸区内设立国际金融资产交易平台。目前包括中国金融期货交易所、上海清算所、上海股权托管交易中心等在内的金融要素市场也都在积极研究建立面向国际的金融服务平台。  三是在金融服务方面,根据自贸区实体经济需求,积极协调推动金融机构入驻自贸区并开展创新服务。截至2月底,已有43家有牌照的金融机构,包括中外资银行、证券期货公司、保险公司等入驻自贸区,已有102家股权投资企业、融资租赁公司等类金融机构入驻自贸区,此外还有近1000家投资和资产管理公司入驻自贸区。  3、这些金融创新案例分为哪几个方面,具体包括什么内容?  答:市金融办会同一行三局、自贸区管委会等部门,支持和引导金融机构以自贸区实体经济需求为导向,围绕“存、贷、汇、投”等金融活动开展金融创新。根据我们的梳理,目前第一批的金融创新案例可以分为以下六个方面,共9个案例:  一是存款利率市场化创新。从3月份开始,人民银行放开了自贸区内300万美元以下的小额外币存款利率上限,自贸区率先实现了外币存款利率完全市场化。3月1日,中国银行为在自贸区内就业的人员办理了首笔个人小额外币存款业务,客户获得了一张“议息”存单。目前已有多家银行开展了此项业务。  二是自贸区企业融资创新。自贸区内多家金融机构如建设银行、交通银行、招商银行等,根据人民银行上海总部有关支持自贸区扩大人民币跨境使用的相关政策举措,为自贸区内多家企业和非银行金融机构办理了从境外借入人民币资金业务,从而进一步拓宽了区内企业和非银行金融机构的境外融资渠道,降低了企业的融资成本。  三是自贸区支付结算创新。银联电子支付、快钱公司等第三方支付机构,根据人民银行有关支付机构开展跨境人民币支付业务的政策,与商业银行合作开展了跨境电子商务人民币支付结算业务;花旗银行、汇丰银行、上海银行等金融机构根据有关扩大自贸区内人民币跨境使用的政策,为区内跨国公司办理了经常项下跨境人民币集中收付业务,简化了区内企业支付结算流程,提高了支付结算效率;中国银行上海市分行等金融机构根据自贸区外汇管理的有关规定,为区内企业提供了大宗商品衍生品交易的结售汇服务,为大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新的渠道。  四是自贸区企业资金管理创新。工商银行上海市分行、中国银行上海市分行等金融机构为自贸区内企业开展了跨国公司外汇资金集中运营管理试点业务;农业银行上海市分行、浦发银行等金融机构为区内企业开展了跨境人民币双向资金池业务。这些业务推出后,符合条件的企业可以根据自身的需要自主调配境内外资金,提高了跨国公司资金使用的效率。

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本报讯

作为上海自贸试验区建设的重头戏之一,金融开放创新正谱写着一曲动听的春天故事。

(记者马翠莲)为进一步宣传中国(上海)自由贸易试验区金融创新政策,鼓励和支持金融机构围绕实体经济需求开展金融产品和金融服务创新,日前,自贸试验区金融工作协调推进小组办公室、市金融办会同”一行三局”、市发展改革委和自贸试验区管委会,共同举行自贸试验区第三批金融创新案例发布会。上海黄金交易所设立国际板、东方证券直投子公司募集并设立人民币跨境并购基金、太保集团注册成立全国首家由保险机构投资设立的专业养老投资公司等9个金融创新案例,成为未来辐射推广的典型。

澳门新普京亚洲第一游戏品牌 ,自去年9月底上海自贸试验区挂牌以来,一行三会先后出台51条金融支持试验区建设的政策措施。近期,央行又相继出台5个实施细则。银行等金融机构迅速反应,自主创新不停步。3月25日,自贸区金融工作推进办、市金融办和自贸区管委会召开发布会,介绍了一批在利率市场化、支付结算、企业融资等六个方面的九大自贸区金融创新案例,以起到金融创新的示范引领作用。

发布会上,市政府副秘书长金兴明介绍了第三批金融创新案例的特点,并结合党中央、国务院关于我国金融改革开放和自贸试验区建设的总体部署,以及习近平总书记关于加快实施自贸区战略的有关讲话精神,提出了下一阶段推进自贸试验区金融开放创新,加强与上海国际金融中心建设联动的工作任务。

存贷汇投创新全面开花

市金融办主任郑杨表示,今年3月和7月两批金融创新案例的发布,为更好地宣传自贸试验区金融创新政策,让更多的金融机构学习借鉴和复制推广这些金融创新的模式、做法和经验,支持贸易投资便利化和服务实体经济发展,发挥了较好的示范带动作用,也有力地促进了有关业务的发展。据不完全统计,截至10月底,已有10家中资商业银行接入人民银行有关监测管理系统,共开立自由贸易账户约6000个;有66家企业参加跨境人民币双向资金池试点,资金池收支总额499亿元;发生人民币境外借款103笔,共计190亿元。

在自贸试验区利率市场化方面,从今年3月份开始,人民银行放开自贸区内300万美元以下的小额外币存款利率上限,率先实现了外币存款利率完全市场化。3月1日,中国银行为在试验区内就业的某工作人员,办理了首笔个人小额外币存款业务,客户获得了一张议息存单。外界评价,这是自贸试验区金融创新的一小步,却是中国利率市场化的一大步。

郑杨透露,目前,部分自贸试验区金融改革创新措施,如跨境电子商务人民币结算业务、跨境人民币双向资金池、跨国公司外汇资金集中运营管理试点等改革措施,已开始在全国复制推广。

在自贸试验区企业融资创新方面,区内多家金融机构如建设银行、交通银行等,根据有关人民币跨境使用政策,为试验区内多家企业和非银行金融机构办理了从境外借入人民币资金业务,拓宽了区内企业和非银行金融机构的境外融资渠道。市金融办负责人表示,目前境外借款利率远低于境内利率水平,对于借款企业和非银行金融机构来说,可大大降低企业融资成本。

近一时期,为了进一步贯彻和深化落实国家金融管理部门出台的金融支持政策,更好地发挥上海自贸试验区”先行先试”的重要作用,市金融办会同自贸试验区管委会等部门,围绕面向世界、服务全国的战略要求和上海国际金融中心建设的战略任务,积极鼓励和推动金融机构根据实体经济需求和贸易投资便利化的要求,不断创新金融产品和服务模式,产生了新的一批金融创新成果。

在自贸试验区支付结算创新方面,2月18日,快钱公司与台湾关贸网达成战略合作,签署跨境电子商务人民币支付业务协议,双方进出口业务以人民币结算,且全程以电子化方式完成整个跨境贸易全流程。此外,中国银行上海分行为区内企业提供了大宗商品衍生品交易的结售汇服务,2月28日该行与上海江铜国际物流公司合作,办理了自贸试验区首笔大宗商品衍生品交易,签订了以LME铜为商品标的3个月期限场外远期合约,共计交易1000吨,约合40手。这一业务突破,为大宗商品企业利用国际市场开展风险管理提供了新渠道。

郑杨对第三批金融创新案例做了总体说明与点评。他表示,举办第三批金融创新案例发布会,选择其中9个创新案例进行发布,主要有两个目的:一方面是让社会和更多的企业知晓自贸试验区金融创新开放政策,了解试验区内金融创新业务操作模式和应用成效;另一方面也是为了鼓励更多的金融机构相互借鉴学习,发挥大胆闯、大胆试、自主改的创新精神,积极主动地参与金融创新开放实践,进一步扩大自贸试验区金融创新开放工作的广度和深度,共同推进上海国际金融中心建设。

在自贸试验区企业资金管理创新方面,工商银行上海分行为锦江集团等企业提供跨境外汇资金集中运营管理服务;浦发银行为麦维讯电子公司旗下5家企业办理了人民币双向资金池业务,资金调拨共计8000万元。这些业务推出后,符合条件的企业可自主调配境内外资金,提高企业资金使用效率。

经总结梳理,第三批9个金融创新案例,呈现了金融市场平台的开放创新、扩大人民币跨境使用的业务创新、企业跨境并购融资的业务创新和保险机构集聚和保险业务创新等特点。

在自贸试验区对外直接投资创新方面,企业走出去步伐加快了。日前,弘毅投资通过自贸区跨境投资平台,成功从试验区向外投资1.86亿元人民币,与苏宁电器共同收购PPTV,成为区内私募股权投资基金出海第一单。弘毅投资负责人说,从自贸试验区出海速度快、服务好,最快只需要5天时间,就走完过去几个月的审批流程。

金融市场平台的开放创新的代表性案例是上海黄金交易所设立国际板。今年9月18日,上海黄金交易所国际板正式启动。黄金国际板依托自贸试验区金融制度创新和对外开放优势,以人民币计价交易,进行黄金保税交割,并推出了”上海金”品牌,有利于促进人民币国际化和我国黄金市场发展,对于在沪金融市场利用自贸试验区创新优势,推进面向国际的金融交易平台建设,进一步扩大金融市场对外开放等,具有十分重要的借鉴意义。

自贸试验区内金融机构扎堆,还产生了创新集聚效应,增强了金融服务的能力。百度、京东在上海设立小贷公司,开展互联网贷款经营,并可以跨区域在自贸试验区内经营。而交银金融租赁公司在自贸试验区内设立子公司已经批准筹建,并开展了自贸试验区首单飞机和首单船舶租赁业务。

扩大人民币跨境使用的业务创新,主要包括自由贸易账户项下中小企业跨境人民币综合金融服务、居家费用跨境人民币支付和互联网企业经常项下跨境人民币集中收付等3个案例。

政府放权做好勤务兵

农行上海市分行依托自由贸易账户,发挥跨境人民币综合创新优势,帮助自贸试验区中小企业降低融资成本,提高防范汇兑风险管理的能力。

自贸区管委会常务副主任戴海波在发布会上透露,在市场平台建设方面,目前试验区内建设若干个面向国际的金融市场平台正在稳步推进。上期所设立国际能源交易中心,正在积极研究推进国际原油期货;上海黄金交易所计划在区内设立国际交易平台;上交所将在区内设立国际金融资产交易平台。此外,包括中金所、上海清算所、上海股权托管交易中心等在内的金融要素市场,也正积极研究建立面向国际的金融服务平台。

中国银行(601988,股吧)上海市分行与中银香港、上海付费通信息服务公司联合推出沪港两地居家费用电子账单跨境支付平台,便利了异地置业的上海和香港两地居民在线跨境缴纳物业费。

数据显示,截至2月底,已有43家有牌照的中外资银行、证券期货公司、保险公司,以及102家股权投资企业、融资租赁公司等类金融机构,上千家投资和资产管理公司入驻自贸试验区。

浦发银行(600000,股吧)上海分行为一家互联网旅行企业提供跨境人民币经常项下集中收付服务,对于促进互联网企业在自贸试验区集聚和发展具有积极作用。

会上,市金融办透露,未来还将出台自贸试验区第二批金融细则,包括自由贸易账户、投融资兑换便利化等。同时,还将考虑建设好金融监测网,真正共享一些自贸试验区数据和监管信息。

企业跨境并购融资的业务创新,主要有股权质押跨境并购融资、境外上市公司股权收购融资等2个创新案例。招行上海自贸区分行充分发挥离岸、在岸、自贸试验区”三位一体”业务优势,帮助跨境客户盘活非居民持有的境内资产,拓展企业跨境并购融资渠道,高效完成并购。东方证券直投子公司在自贸试验区募集并设立人民币跨境并购基金,探索中资企业境外并购的新模式,支持优秀的境外上市企业回归A股市场。

当前,试验区金融开放创新的关键,是推动已经出台的政策措施进一步落地和实施,通过不断创新和完善业务模式,进一步做大区内业务规模,为可复制可推广打下基础、积累经验。市金融办主任郑杨表示,下一步将在进一步推动政策细则落地、区内金融交易平台建设的同时,继续通过创新案例,以点带面,推动金融机构根据实体经济需求大胆闯、大胆试、自主改,在防范风险的前提下,积极探索金融创新。

保险机构集聚和保险业务创新,包括保险公司设立养老产业投资管理机构、航运保险协会条款会员直接使用、跨境再保险业务等3个创新案例。太保集团注册成立了全国首家由保险机构投资设立的专业养老投资公司,这是保险机构在自贸试验区通过设立专业子公司拓宽保险资金运用范围的探索,对我国养老产业发展具有积极作用。

上海航运保险协会开发首个上海航运保险协会条款--无船承运经营者保证金责任保险条款,并完成保监会备案,会员可以直接使用保险条款,突破了以往每项保险产品均由各家保险公司分别报送保险监管部门审批的做法。

太平人寿自贸区分公司搭建境内外公司合作平台,实现人民币保单境外销售,并通过自由贸易账户,以再保分出分入业务和投资运作形式,实现本外币保费资金的双向跨境流通,建立了”直保、再保、投资”三位一体的跨境保险业务创新模式。

市金融办表示,下一步将会同相关部门继续深化自贸试验区金融制度创新,着力推进人民币资本项目可兑换、人民币跨境使用、利率市场化和外汇管理改革的先行先试。继续扩大金融服务业开放,加快面向国际的金融市场建设,不断提升金融市场对外开放水平。继续完善金融监管,切实防范风险,着力营造具有国际一流水平的金融发展环境。同时,通过及时梳理总结金融创新的成果经验,进一步激发金融创新的动力与活力,不断推进自贸试验区金融开放创新,加强与上海国际金融中心建设的联动发展。

发布会上,上海黄金交易所、农业银行(601288,股吧)上海市分行、招商银行(600036,股吧)上海自贸区分行、东方证券弘泰投资、上海航保协会分别介绍了各自开展的金融创新典型案例。

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